Você sabe o que é fluxo de caixa e porque a sua empresa deve se preocupar com esse tipo de controle?
Se você possui algum tipo de dúvida sobre o assunto ou não faz um controle preciso de fluxo de caixa na sua empresa, é hora de ligar o alerta.
Neste conteúdo, a Sevilha Contabilidade explica o que é um controle de fluxo de caixa, e quais os benefícios da utilização desta ferramenta. Para saber mais, acompanhe o artigo até o final.
O que é fluxo de caixa?
Fluxo de caixa é a ferramenta utilizada para controle e acompanhamento em ordem cronológica de todas as movimentações relacionadas a entrada e saída de recursos financeiros do caixa e contas bancárias de uma empresa.
O efetivo controle do fluxo de caixa, é essencial para que as empresas consigam fazer previsões, e manter em dia todos os seus compromissos, seja com fornecedores, com o governo ou com seus colaboradores.
Inevitavelmente, os gestores de empresas que não possuem esse tipo de controle, acabam tomando decisões equivocadas e em função disso, podem surgir desequilíbrios que levam a organização para o vermelho e em alguns casos, inclusive para a falência.
Como controlar o fluxo de caixa de uma empresa
Ao contrário do que muitos pensam, controlar o fluxo de caixa é uma tarefa simples, e que não requer grandes conhecimentos em finanças, mas apenas uma boa organização.
Você pode fazer esse tipo de controle através de um sistema de gestão financeira ou mesmo em uma planilha em Excel, com as seguintes informações:
- Saldo inicial: Saldo em caixa no início do controle;
- Data: Data de cada lançamento;
- Tipo: Entrada ou saída (receita ou despesa);
- Histórico: Descrição da movimentação;
- Valor: Valor da entrada ou saída;
- Saldo: Saldo após a movimentação.
Para ajudar e orientar você de forma prática, montamos o exemplo abaixo:
| Controle de Fluxo de Caixa | Saldo Inicial | R$ 1.000,00 | ||
| Data | Tipo | Histórico | Valor | Saldo |
| 02/01/2023 | E | Vendas do dia | R$ 2.000,00 | R$ 3.000,00 |
| 02/01/2023 | S | Pagamento do aluguel | -R$ 1.200,00 | R$ 1.800,00 |
| 03/01/2023 | E | Vendas do dia | R$ 3.200,00 | R$ 5.000,00 |
| 03/01/2023 | S | Pagamento da conta de luz | -R$ 500,00 | R$ 4.500,00 |
| 03/01/2023 | S | Pagamento da conta de água | -R$ 300,00 | R$ 4.200,00 |
| 04/01/2023 | S | Pagamento da conta de internet | -R$ 100,00 | R$ 4.100,00 |
| 04/01/2023 | E | Vendas do dia | R$ 2.800,00 | R$ 6.900,00 |
| 05/01/2023 | E | Vendas do dia | R$ 4.200,00 | R$ 11.100,00 |
| 05/01/2023 | S | Despesas com folha de pagamento | -R$ 8.000,00 | R$ 3.100,00 |
| 06/01/2023 | S | Pagamento de fornecedores | -R$ 2.500,00 | R$ 600,00 |
| 06/01/2023 | E | Vendas do dia | R$ 3.500,00 | R$ 4.100,00 |
| 07/01/2023 | E | Vendas do dia | R$ 2.400,00 | R$ 6.500,00 |
| 07/01/2023 | S | Honorários da contabilidade | -R$ 500,00 | R$ 6.000,00 |
| 08/01/2023 | E | Vendas do dia | R$ 3.400,00 | R$ 9.400,00 |
| 08/01/2023 | S | Pagamento de impostos | -R$ 1.200,00 | R$ 8.200,00 |
Qual a importância do fluxo de caixa?
Manter o controle de fluxo de caixa em dia é um dos pré-requisitos para toda e qualquer empresa que pretende chegar ao sucesso, independente do porte ou segmento.
São muitos os benefícios associados a um bom controle de fluxo de caixa, dentre os quais, podemos destacar:
- Melhoria no controle das receitas e despesas: Com o acompanhamento e a organização em ordem cronológica de todas as movimentações, os líderes e gestores podem fazer programações e com base nelas, manter o equilíbrio financeiro das suas empresas.
- Maior assertividade na tomada de decisões: As decisões mais assertivas costumam ser aquelas que estão baseadas em relatórios e indicadores que retratam a realidade dos negócios.
- Prevenção ao endividamento e a contratação de empréstimos: Com um bom controle de fluxo de caixa, você pode se antecipar a situações de endividamento, evitando assumir compromissos que a empresa não poderá pagar e os juros dos empréstimos que são contraídos para tentar contornar esse tipo de situação.
- Identificação do melhor momento para realizar investimentos: Através da organização financeira e dos controles certos, os gestores podem identificar os melhores momentos para realizar investimentos e expandir os negócios.
- Identificação da necessidade de cortar alguns custos: O controle de fluxo de caixa pode ajudar você a revisar as finanças dos negócios e cortar alguns custos, maximizando assim os lucros.
Por esses e outros motivos, não tenha dúvidas, a sua empresa deve se preocupar com o fluxo de caixa.
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- Suas atividades principais são deixadas de lado para cuidar do financeiro;
- O fluxo de caixa da empresa é ineficiente ou inexistente;
- Pagamento recorrente de juros por falta de previsão de caixa;
- Visão míope das oportunidades para redução de custos;
- Ausência de indicadores-chave em tempo real para tomada de decisão;
- Acúmulo de funções e baixa produtividade;
- Alto custo para contratação de mão de obra especializada em finanças.
Para solucionar essas e outras questões relacionadas, temos um time que pode cuidar do financeiro da sua empresa, e ofertar serviços como:
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- Emissão e envio de boletos e notas fiscais;
- Acompanhamento de métricas e resultados;
- Controle de fluxo de caixa;
- Agendamento de pagamentos;
- Treinamento e Implantação dos processos;
- Realização de conciliações bancárias;
- Dentre outros serviços.
Ao terceirizar o financeiro da sua empresa, além dos serviços listados, você terá acesso a uma série de benefícios, incluindo: redução de custos, maior foco na atividade fim (core business), melhoria das decisões.
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