Como aumentar as chances da sua empresa conseguir crédito e financiamento?

Conseguir crédito e financiamento para um negócio é, muitas vezes, a chave para expandir operações, investir em novos projetos ou para conseguir manter a empresa funcionando durante períodos difíceis.

No entanto, o processo pode ser desafiador, principalmente se você não estiver preparado. Pensando nisso, preparamos algumas dicas para ajudar sua empresa a obter aquele crédito tão desejado!

Para conferir nossas dicas, reserve alguns minutos do seu tempo e confira o artigo até o final.

Dicas para aumentar as chances da sua empresa conseguir crédito e financiamento

1.Organize suas finanças:

• Antes de qualquer coisa, é fundamental que a empresa tenha suas finanças em ordem. Instituições financeiras analisam históricos financeiros, balanços e fluxo de caixa. Mantenha tudo atualizado e organizado de forma transparente.

2.Mantenha um bom score de crédito:

• Tanto a empresa quanto os proprietários devem ter um histórico de crédito saudável. Pague suas contas em dia, evite dívidas excessivas e confira o seu score e o da sua empresa.

3.Desenvolva um plano de negócios sólido:

• Ao solicitar um financiamento, especialmente para expansão ou novos projetos, tenha um plano de negócios bem estruturado. Ele deve mostrar como o dinheiro será usado e como isso beneficiará a empresa a longo prazo.

4.Estabeleça relacionamento com instituições financeiras:

• Não espere precisar de crédito para começar a construir relacionamentos. Mantenha contas, faça transações regulares e converse com seu gerente. Um relacionamento saudável com o banco pode facilitar aprovações futuras.

5.Explore diferentes opções:

• Não se limite a um único banco ou linha de crédito. Explore diferentes opções, como cooperativas de crédito, fintechs ou mesmo linhas de crédito governamentais.

6.Esteja preparado para oferecer garantias:

• Para conseguir crédito com juros baixos, pode ser necessário oferecer algum tipo de garantia para os bancos, como por exemplo, bens em nome dos sócios ou da empresa.

Conseguir crédito e financiamento não é uma tarefa simples, mas com planejamento, sua empresa pode aumentar consideravelmente as chances de aprovação.

Lembre-se de que o mais importante é garantir que a dívida adquirida seja sustentável e benéfica para o crescimento e estabilidade do seu negócio.

Como evitar que empréstimos e financiamentos endividem sua empresa

Evitar que empréstimos e financiamentos se transformem em uma bola de neve de dívidas é fundamental para a saúde financeira de uma empresa.

Sendo assim, agora que você já sabe o que pode ser feito para aumentar as chances da sua empresa de conseguir crédito e financiamento, é hora de conferir o que é preciso para evitar que os empréstimos passem de solução para dor de cabeça.

1.Avalie a necessidade real:

• Antes de contrair qualquer dívida, pergunte-se: “Realmente preciso desse empréstimo agora?” Às vezes, ajustes na gestão ou no fluxo de caixa podem resolver problemas sem necessidade de recorrer a empréstimos.

2.Faça um planejamento detalhado:

• Entenda exatamente como o dinheiro será usado. Seja para expansão, aquisição de equipamentos ou capital de giro, um plano detalhado ajudará a garantir que o dinheiro seja usado de forma eficiente e prudente.

3.Compare diferentes ofertas:

• Não aceite a primeira oferta que aparecer. Compare taxas de juros, prazos de pagamento e outras condições de diferentes instituições financeiras para encontrar a opção mais vantajosa.

4.Entenda os termos do contrato:

• Leia todo o contrato cuidadosamente. Fique atento a taxas ocultas, condições de atraso e outros detalhes que podem aumentar o custo do empréstimo.

5.Mantenha um bom fluxo de caixa:

• Acompanhe o fluxo de caixa regularmente. Isso garantirá que sua empresa sempre tenha fundos suficientes para cobrir as parcelas do empréstimo, evitando juros por atraso.

6.Mantenha reservas de emergência:

• Ter um fundo de reserva pode evitar a necessidade de empréstimos em situações de aperto financeiro. É uma segurança adicional que toda empresa deve considerar.

7.Monitore regularmente as dívidas:

• Faça uma revisão regular das obrigações financeiras da empresa. Isso ajudará a identificar problemas com antecedência e a fazer ajustes quando necessário.

8.Busque assessoria financeira:

• Se estiver inseguro sobre a situação financeira da empresa, busque a assessoria especializada de um BPO financeiro para lhe ajudar na organização das contas.

Por mais que empréstimos e financiamentos possam ser ferramentas úteis para alavancar negócios, é muito importante abordá-los com prudência e planejamento.

Garantir que sua empresa utilize esses recursos de maneira estratégica e responsável é a chave para evitar endividamento excessivo e garantir a saúde financeira a longo prazo.

Organize as finanças da sua empresa com o BPO da Sevilha Contabilidade

Se você vem enfrentando dificuldades para administrar de forma eficiente as finanças da sua empresa, o nosso serviço de BPO financeiro pode lhe ajudar.

O BPO financeiro é a solução ideal para empresários que enfrentam os seguintes tipos de problemas:

• Falta de tempo para focar na estratégia do negócio;
• Suas atividades principais são deixadas de lado para cuidar do seu financeiro;
• Fluxo de caixa ineficiente ou inexistente;
• Pagamento de juros por falta de previsão de caixa;
• Visão míope das oportunidades para redução de custos e despesas eficiente;
• Ausência de indicadores-chave em tempo real para tomada de decisão;
• Comprometimento do capital de giro;
• Baixa produtividade;
• Acúmulo de funções;
• Alto custo para contratação de mão de obra especializada em finanças;
• Erros operacionais onerosos;
• Dificuldade de controle da inadimplência;
• Carência de conciliação bancária;
• Insegurança de dados;
• Baixa competitividade por conta de uma gestão financeira incompleta;
• Baixa confiabilidade nas informações;
• Falta de visão clara do futuro do negócio.

Estamos preparados para oferecer todo o suporte que a sua empresa precisa em termos de gestão financeira, incluindo:

• Gestão de contas a pagar;
• Gestão de contas a receber;
• Emissão de notas fiscais;
• Conciliação bancária;
• Fluxo de caixa;
• Relatórios;
• Fechamento com apresentação de resultados;
• Business intelligence;
• Planejamento estratégico;
• Alocação de mão de obra;
• Conciliação de cartões;
• Planejamento orçamentário;
• Consultoria.

Para saber mais, manter as contas em ordem e ficar livre da falta de controle que resulta na necessidade de contratar empréstimos com juros altos, clique aqui e entre em contato conosco!